MASAK 2 bin kişinin dahil olduğu yasa dışı bahis tertibini deşifre etti

Mali Hataları Araştırma Şurası (MASAK) 2 bin kişinin dahil olduğu yasa dışı bahis tertibini deşifre ederken tertibin yönettiği paranın büyüklüğünün 10 milyar liranın üzerinde olduğu belirlendi.

AA muhabirinin Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı MASAK’tan aldığı bilgiye nazaran, yasa dışı bahis ve kumar çeteleriyle uğraş tüm süratiyle sürüyor.

Kurum, bir aylık periyotta yaklaşık 2 bin kişinin dahil olduğu yasa dışı bahis tertibini ortaya çıkardı. Kelam konusu şahısların, yasa dışı faaliyet yürüten bahis ve kumar sitelerinde toplanan paraları yönettikleri tespit edildi.

Organizasyonun yönettiği paranın büyüklüğünün ise 10 milyar lirayı aştığı anlaşıldı.

Deşifre olan şahıslara ilişkin banka, elektronik para ve kripto borsa hesapları bloke edilirken hesapta kalan varlıklara el konulmasına yönelik süreçler sürüyor.

İnsanları kelamda kolay yoldan güçlü olma vaadiyle sisteme çekiyorlar

Türkiye’de spor karşılaşmalarında bahis ve baht oyunlarının hukuka karşıt oynatılmasının yaptırımı “Futbol ve Öteki Spor Karşılaşmalarında Bahis ve Talih Oyunları Düzenlemesi Hakkında Kanun” ile düzenlendi. Bilhassa internet üzerinden sanal bahis oynatılması ve oynatılan bahislerden toplanan paranın nakline aracılık edilmesi yasak fiil olarak sayıldı. Ayrıyeten, Türk Ceza Kanunu’na nazaran de kumar oynanması ve oynatılması kabahat teşkil ediyor.

Sanal bahis, her yaştan şahısların her vakit çarçabuk erişebileceği internet mecraları üzerinden bilhassa gençleri maksat alan algoritmalarla sunuluyor.

Söz konusu sitelerin reklamlarının toplumsal medya mecralarında çokça yer aldığı, gösterişli ve ışıltılı olarak tasarlandıkları ve bunların genç bireylerin ilgisini çekmesi, kelamda kolay yoldan varlıklı olmanın kapısını araladığı vaadiyle sisteme bağlaması çalıştığı belirlendi.

Yasa dışı bahis baronlarının yalnızca bu işi yapmakla kalmadığı, tıpkı vakitte buradan elde ettikleri gelirleri uyuşturucu ticaretinde de kelam konusu finansman değişiminde kullandıkları biliniyor. Hatta kimi bahisçilerin terörizmin finansmanında da rol oynadığı belirtiliyor.

Paralar nasıl toplanıyor?

Bahis sitelerine girildiğinde, pek çok oyun seçeneği çıkıyor. Bu seçenekler, spor karşılaşmalarından biriyle ilgili olabildiği üzere, pek duyulmamış diğer aktivitelere, yarışlara dair de olabiliyor.

Sitelerde yalnızca bahis değil, ayrıyeten bahis gibisi bilgisayar oyunları ve hatta canlı kumar odaları da bulunuyor.

Kişilerden öncelikle bir üyelik oluşturması isteniyor ve bu üyelik için ismi soyadı, telefonu, Türkiye Cumhuriyeti kimlik numarası üzere şahsî bilgilerin verilmesi zarurî tutuluyor. Daha sonra bahis hesabına para yatırılması isteniyor. Para yatırma sayfasına gelindiğinde onlarca seçenek çıkıyor lakin bu seçeneklerin çabucak hepsi epey tehlikeli ve bireyleri siber dolandırıcılığa maruz bırakmak üzere kurgulanıyor.

Örneğin banka üzerinden para yatırmak istendiğinde, bireylerden banka hesap numarası, müşteri numarası, interaktif şifre istenebiliyor. Bu bilgiler verildikten sonra hesaptan otomatik para çekilerek, bahis hesaplarına aktarılıyor. Böylece kelam konusu çeteler mağdurların hem şahsî bilgilerini hem de banka hesaplarını ve şifrelerini ele geçirmiş oluyor.

Banka hesaplarının yanında, elektronik para hesapları, kripto paralar ve kartlı sistemlerden (banka yahut kredi kartı) para yatırılabiliyor.

Bahis parasının yolculuğu

Yatırılan paralar ise çok farklı yollardan aklanmaya çalışılıyor. Bu basamakta da kiralık hesaplar devreye giriyor.

Bahis sitelerine yatırılan paralar, kurumsal bir hesaba gitmezken bilhassa teknolojiyle iç içe ve toplumsal medya mecralarını sık kullanan gençlere ulaşılarak banka, elektronik para ve kripto para hesabı açmaları sağlanıyor. Daha sonra bu hesapların kullanıcı bilgileri cüzi menfaatler karşılığında bu gençlerden satın alınıyor ve hesaplar bahis oynayıcıların paralarının toplanması için kullanılıyor.

Bir bahis tertibinin birebir anda kullandığı yüzlerce, hatta binlerce hesap olabiliyor. Hesap sahipleri, hesaplarında ne kadar para döndüğünü ekseriyetle bilmiyorlar. Ayda 5-6 bin lira karşılığında hesaplar kiralanıyor.

Kimi vakit ise şahıslara hissettirmeden hesaplarını kullanabiliyorlar. Oltalama ismi verilen bu sistemde toplumsal medya mecralarında reklamlar veriliyor yahut telefonlara kısa bildiri gönderiliyor.

Bu reklam yahut kısa bildirilerde, “Hediye kazandınız, burs kazandınız” üzere vaatlerle kişinin dikkati çekilerek, bu bireye bir elektronik para ve/veya kripto para kuruluşunda hesap açtırılıyor.

Hesap açıldıktan sonra kullanıcı ismi, şifre üzere hesabı yönetecek bilgiler talep ediliyor. Şahıslar de bunlara kandığında, hesabı ele geçiren bahis çetesi, bu hesapta birkaç gün içinde milyonlarca lira parayı çeviriyor. Hesap gereğince kullanıldıktan sonra bırakılıyor, yeni kurbanlar aranmaya devam ediliyor.

Bahis oynayıcılardan birinci elde para toplayan hesaplara alt toplayıcı hesaplar deniliyor lakin tertip alt toplayıcılardan ibaret değil. Alt toplayıcılarda biriken paralar dakikalar, hatta saniyeler içinde daha üst kademede yer alan hesaplara iletiliyor. Bir üst kademede biriken paralar ise daha üst kademeye gerçek seyahate devam ediyor. Bu kademelerin sayısı 5 ila 10 ortasında değişebiliyor. Üst kademeye çıktıkça hesap sayısı azalıyor, meblağlar büyüyor. Kirli bahis parası, banka hesapları, elektronik para hesapları, kripto para hesapları ortasında süratle ve daima dönüyor.

Dolandırıcılık ve yasa dışı bahisle çabada 7/24 nezaret ve müdahale

MASAK Başkanlığı bünyesinde yasa dışı bahis çeteleri ve dolandırıcılarının finansal sistem üzerinden hata gelirlerini aklamasının tespiti ve önlenmesi gayesiyle özel bir grup vazife yapıyor.

Bu takım, büyük dataları (big data) tahlil ederek 7 gün 24 saat temelinde izleme ve denetim faaliyetleri yürütüyor.

Finansal ekosistem içinde yer alan elektronik para ve ödeme kuruluşları, bankalar ve kripto para borsalarından elde edilen büyük bilgileri dolandırıcılık ve yasa dışı bahisle çaba emeliyle bir ortada ele alıyor.

“Hesaplarınızı kiralamayın, geleceğinizi karatmayın”

MASAK, oyuncular ya da alt toplayıcılardan çok para tertibin üst kısmında yer alan şahısları tespit etmeyi hedefliyor. Üst seviye organizatörlerin hesapları bloke ediliyor fakat soruşturmalar esnasında küçük meblağlar karşılığında hesaplarını kiralayan şahısların de suça iştirak etmeleri hasebiyle ziyan görmeleri olasılıklar ortasında yer alıyor. Bu ziyanların başında ise isimli sicilin bozulması, kolay kolay bankada hesap açtıramama üzere durumlar geliyor.

Bu yüzden, MASAK bilhassa gençleri “Hesaplarınızı kiralamayın, geleceğinizi karatmayın” diye uyarıyor.

e-Para, kripto ve sanal POS uygulamalarına dikkat

MASAK Başkanlığınca yapılan incelemelerde bilhassa elektronik para ve kripto borsalar ile tabela şirketler üzerine alınmış sanal POS aygıtları öne çıkıyor.

Elektronik para kuruluşları ve kripto borsalarda süreçlerin büsbütün yüz yüze olmayan biçimde sanal ortamlarda gerçekleştirilmesi, bir yandan finansal hizmetlere erişimi kolaylaştırırken öbür yandan yarattığı güvenlik zafiyetleri nedeniyle hatalılar için adeta bir cazibe dünyası oluşturuyor.

Mevcut durumda elektronik para şirketleri Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve MASAK tarafından denetlenirken kripto borsalarını MASAK’tan diğer denetleyen bir otorite bulunmuyor. Mayıs 2021’de başlayan birinci kontrollerden bu yana 20’den fazla kripto borsası kontrole alınırken bugüne kadar 50 milyon liraya varan yüklü cezalar kesildi.

Bunun yanı sıra MASAK, kripto varlık borsalarından bilgi temin ederek adeta kamu ismine bu mecrada bir nezaret faaliyeti de yürütüyor.

Gerek yasa dışı bahis gerekse öteki mali cürümlerde kullanılan bir başka araç ise sanal POS’lar oluyor. Çoklukla tek ortaklı, işsiz yahut mali profili çok düşük bireyler üzerine kurulan, adressiz, çalışansız, fişsiz ve faturasız tabela şirketleri vergi levhasını aldıktan sonra soluğu bankada yahut elektronik para kuruluşunda alıyor, kendisine sanal pos tahsis edilmesini istiyor.

Sanal POS’lar alındıktan sonra atak başlıyor. Şayet sanal POS yasa dışı bahis için kullanılacaksa bahis sitesine girip ödeme yolu olarak kredi kartı seçeneği işaretlendiğinde site kişiyi bu sanal POS’a yönlendiriyor ya da bu POS’lar, oltalama (Phishing) sitelerine direkt bağlı olarak çalışıyor. Site çok sağlam olmasa bile “300-500 liralık bir alışveriş için dolandırılsam ne olacak?” denilerek kart bilgileri girildiğinde, hesaplardan 1000-2000 lira çekilebiliyor. Dolandırıcılık anlaşıldığında iş işten geçmiş oluyor. Bu tabela şirketler 3-5 ay işletildikten sonra diğerlerine devrediliyor.

Tespitlere nazaran, yasa dışı bahis çeteleri ve dolandırıcılar çoğunlukla birebir tertipler olurken yasa dışı bahis sitesine üyelikte elde ettikleri kimlik/e-posta ve ödeme bilgilerini sonrasında dolandırıcılıkta kullanıyor.