ABD Merkez Bankası, Silikon Vadisi Bankasının iflasının nedenlerini açıkladı

ABD Merkez Bankası (Fed), Silikon Vadisi Bankası’nın (SVB) iflasının banka idaresinin riskleri yönetememesi ve kontroldeki yetersizliklerden kaynaklandığını belirterek, kontrol ve düzenlemeyi güçlendirme davetinde bulundu.

Fed, Finansal Kuruluşlardan Sorumlu Lider Yardımcısı Michael Barr liderliğindeki, SVB’nin kontrol ve düzenlenmesine ait incelemenin sonuçlarını açıkladı.

Bankanın idaresi ile çöküşünü çevreleyen kontrol ve düzenleme mevzularının detaylı olarak ele alındığı raporda, bankanın süratli büyümesinin yanı sıra Fed denetçilerinin bankanın kırılganlıklarını belirleme ve bankayı bunları düzeltmeye zorlama konusunda karşılaştıkları zorluklar ortaya konuldu.

SVB’nin iflasının nedenlerine ait 4 temel çıkarımda bulunulan raporda, bunlardan birincisinin SVB idaresinin riskleri yönetememesi olduğu belirtildi.

Raporda, SVB boyut ve karmaşıklık açısından büyüdükçe Fed denetçilerinin güvenlik kırılganlıklarının boyutunu tam olarak kavrayamadığı kaydedildi.

Denetleyenlerin kırılganlıkları belirlediklerinde SVB’nin bu sıkıntıları gereğince süratli bir halde çözmesini sağlamak için kâfi adımları atmadığına işaret edilen raporda, kontrol siyasetinin duruşundaki değişikliğin, standartları azaltarak, karmaşıklığı artırarak ve daha az savlı bir kontrol yaklaşımını teşvik ederek aktif kontrolü engellediği vurgulandı.

Raporda, SVB iflas ettiğinde bankanın giderilmemiş 31 güvenlik ve sağlamlık kontrol ihtarının bulunduğu ve bunun bölümdeki emsallerinden üç kat daha fazla olduğu bildirildi.

Fed Lider Yardımcısı Barr’dan kontrolü ve düzenlemeyi güçlendirme çağrısı

Fed’in Finansal Kuruluşlardan Sorumlu Lider Yardımcısı Michael Barr, rapora ait açıklamasında, SVB’nin idaresinin temel faiz oranı ve likidite riskini yönetemediğini ve idare konseyinin üst seviye idaresi denetlemede başarısız olduğunu aktardı.

Özeleştiride de bulunan Barr, Fed denetçilerinin gereğince güçlü adımlar atmayı başaramadığını belirtti. Barr, “SVB’nin iflası, düzenleme ve kontrolde ele alınması gereken zayıflıklar olduğunu gösteriyor.” sözünü kullandı.

Barr, finansal sistemdeki riskler gelişmeye devam ettikçe, kontrol ve düzenleyici çerçevenin daima olarak kıymetlendirilmesi gerektiğini vurgulayarak, “SVB’nin iflasının akabinde öğrendiklerimize dayanarak Fed’in kontrolünü ve düzenlemesini güçlendirmeliyiz.” değerlendirmesinde bulundu.

SVB’den mevduat çıkışının toplumsal medyada yayılan dehşet ve teknolojinin para çekmeyi kolaylaştırmasıyla hızlandığına dikkati çeken Barr, bu durumun düzenleyiciler tarafından dikkate alınması gerektiğini lisana getirdi.

Bu incelemenin, bu süreçteki birinci adımı temsil ettiğine değinen Barr, Fed’in kontrolü ve düzenlemesinin rolü de dahil olmak üzere bankanın iflasına yol açan şartlara bakan bir öz kıymetlendirme olduğunu söz etti.

Fed Lideri Jerome Powell da Barr’ın, Fed’in kurallarını ve tecrübe uygulamalarını ele alma konusundaki tavsiyelerine katıldığını ve desteklediğini, bunların daha güçlü ve sağlam bir bankacılık sistemi sağlayacağından emin olduğunu açıkladı.

ABD’nin 16. büyük bankası olan SVB’ye 10 Mart’ta kayyum atanmış, bankanın iflası, 2008 global finansal krizinden bu yana en büyük banka iflaslarından biri olmuştu.